Monabanq - Une banque en ligne pour faciliter votre vie bancaire

Bienvenue dans l'univers de Monabanq, la banque en ligne qui priorise ses clients. Connue pour son compte courant sans condition de revenus et dépourvu de frais cachés, Monabanq offre également des produits d'épargne et des crédits. L'application mobile simplifie la gestion de vos comptes. Découvrez une banque qui allie simplicité, économie et innovation !

Présentation de Monabanq

Monabanq est une banque en ligne française fondée en 2006, et une filiale du groupe Cofidis Participations, lui-même détenue par le Crédit Mutuel. Elle s'est démarquée dès sa création par son accessibilité, étant la première banque en ligne à proposer une ouverture de compte sans conditions de revenus.

Monabanq est reconnue pour la simplicité de ses services, son catalogue complet de produits bancaires et sa proposition de valeur unique, qui place les "gens avant l'argent". Elle offre une gamme de services innovants et gratuits tels que le coaching budgétaire et l'aide à la déclaration d'impôts.

De plus, Monabanq propose un service de mobilité bancaire gratuit, facilitant le changement de banque pour les nouveaux clients. Elle se positionne également comme la banque des auto-entrepreneurs, avec des offres dédiées à cette cible.

En termes de produits, Monabanq offre une palette de services allant des produits d'épargne (Livret A, LDDS, livret jeune, assurance vie et PER) au crédit immobilier et au crédit à la consommation, en passant par le compte-titres ou les assurances.

Monabanq est également connue pour son service client de qualité, élu "service client de l'année 2023". Vous pouvez tout à fait utiliser la facture électronique avec cette banque.

Quels sont les avantages de monabanq ?

La banque en ligne Monabanq offre plusieurs avantages qui la distinguent de ses concurrents.

Accessibilité : L'ouverture de compte est possible sans condition de revenus, ce qui rend l'accès à ses services plus aisé pour une grande majorité de personnes.
Tarifs compétitifs : Monabanq propose des tarifs attractifs pour ses produits et services, notamment pour ses formules de compte qui débutent à partir de 2€ par mois.
Service client primé : Le service client de Monabanq est régulièrement récompensé pour sa qualité et sa réactivité. Il offre un rendez-vous garanti en 24h avec un conseiller spécialisé.
Diversité de produits : En plus de son compte courant, Monabanq propose une large gamme de produits d'épargne, de crédits et d'assurances.
Frais bancaires réduits : Les frais sur de nombreuses opérations courantes sont inexistants ou très faibles chez Monabanq.
Primes attractives : Monabanq propose des primes de bienvenue pour l'ouverture de certains produits, comme le compte courant.

En bref, vous pourrez recevoir l'argent que vous gagnerez avec votre compte Insta avec un compte bancaire Monabanq.

Comment avoir les 80 € de monabanq ?

Pour bénéficier de la prime de 80€ offerte par Monabanq, plusieurs conditions sont à respecter. Tout d'abord, il s'agit d'une offre réservée aux nouveaux clients lors de leur première ouverture de compte courant. La prime est versée suite à l'activation de la carte Visa (Classic, Premier ou Platinum) choisie par le client.

Il est également possible d'obtenir cette prime en réalisant un minimum de 10 opérations de paiement par mois durant les 8 premiers mois d’utilisation de votre compte. Cette prime est d'autant plus intéressante si vous optez pour une carte Premier ou Platinum car vous pouvez bénéficier d'un bonus supplémentaire de 40€.

Dans le cadre de l'offre de parrainage, si vous parrainez un proche qui devient client Monabanq, vous recevrez également la somme de 80€ sur votre compte dans les 30 jours.

Les services proposés par Monabanq

Monabanq se distingue comme une banque en ligne accessible à tous, proposant des comptes sans conditions de revenus ou de versements. Elle offre une gamme de services bancaires simplifiés et économiques, comprenant des comptes courants, des produits d'épargne et des crédits. Sa mission est de faciliter l'usage de l'argent et d'améliorer la vie des gens. De plus, elle propose régulièrement des primes de bienvenue attrayantes pour les nouveaux clients. Monabanq, c'est la banque qui met les gens avant l'argent et qui n'a pas besoin de premier versement.

Compte courant et espace client

Monabanq offre une expérience utilisateur optimisée grâce à son espace client en ligne. Accessible via ordinateur ou mobile, vous pouvez gérer vos comptes courants, consulter vos informations bancaires, ouvrir un compte épargne, souscrire une assurance et bien plus encore, le tout sans démarches papier.

Il existe plusieurs types de comptes courants chez Monabanq. Le compte Pratiq est un compte basique, parfait pour un usage quotidien et à un prix abordable. Le compte Pratiq+, conçu pour votre activité bancaire quotidienne, est accompagné d'une carte Visa et de fonctionnalités utiles. Pour ceux qui voyagent régulièrement, les comptes Uniq sont plus adaptés.

Il est possible de souscrire à ces comptes sans condition de revenus et de profiter d'une offre de bienvenue attrayante. En cas d'oubli de vos codes d'accès, un formulaire de réinitialisation est disponible pour votre sécurité.

Pour les plus jeunes, Monabanq propose des comptes courant adaptés pour les 16 à 25 ans à partir de 1,5€ par mois.

Les différentes cartes bancaires

Monabanq propose une gamme variée de cartes bancaires pour répondre aux besoins de ses clients. Les trois principales sont la Visa Classic, la Visa Premier et la Visa Platinum.

La Visa Classic est accessible sans condition de revenus et offre des paiements et retraits à l’international, ainsi que des assurances décès, invalidité et assistance médicale.
La Visa Premier propose des services supplémentaires tels que des plafonds de paiement et de retrait plus élevés, ainsi que des garanties d’assurance et d’assistance plus étendues.
La Visa Platinum est la plus haut de gamme, offrant des services premium et des garanties d'assurances et d'assistances renforcées.

Ces cartes sont fournies avec différentes options de gestion, allant de l'autorisation systématique de solde pour un budget maîtrisé à la facilité de caisse pour une plus grande flexibilité.

Le crédit chez Monabanq

Monabanq offre une large gamme de solutions de crédit pour répondre aux différents besoins de ses clients. Les prêts proposés par Monabanq comprennent des crédits à la consommation, des prêts auto, des prêts travaux et des crédits immobiliers.

Le crédit à la consommation est idéal pour financer divers projets de vie. Aucun justificatif d'utilisation n'est demandé par la banque.
Le crédit auto est une solution pratique pour financer l'achat d'un véhicule.
Le prêt travaux permet de financer des projets de rénovation ou d'amélioration de l'habitat.
Le crédit immobilier est conçu pour les acquéreurs de biens immobiliers, avec des taux intéressants et des conditions avantageuses.

Monabanq propose également des prêts renouvelables pour répondre à des besoins de financement ponctuels. Enfin, elle propose un rachat de crédit pour regrouper plusieurs prêts en un seul et ainsi faciliter la gestion de votre budget.

L'application mobile pour une gestion simplifiée

Pour vous permettre de gérer vos comptes en toute simplicité, Monabanq a développé une application mobile innovante et ergonomique. Disponible sur iOS et Android, elle vous donne accès à un large éventail de fonctionnalités.

Consultation de vos comptes : où que vous soyez, vous pouvez consulter le solde de vos comptes, vos dernières opérations et le montant de vos plafonds de carte.
Gestion des opérations courantes : vous pouvez réaliser vos virements, gérer vos prélèvements et programmer vos opérations à venir.
Gestion de votre carte bancaire : l'application vous permet de bloquer ou débloquer votre carte, de modifier vos plafonds ou encore de désactiver les paiements en ligne.
Catégorisation automatique des dépenses : pour un suivi optimisé de vos dépenses, l'application classe automatiquement vos opérations par catégories.

Au-delà de ces fonctionnalités, l'application Monabanq mise sur la sécurité avec diverses méthodes d'authentification (empreinte digitale, reconnaissance faciale, code d'accès).

Le groupe derrière Monabanq

Monabanq est une filiale du Groupe Cofidis Participations, qui est elle-même une propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Cela signifie que Monabanq est indirectement associée à l'un des poids lourds du secteur bancaire français, le Crédit Mutuel.

Avant d'être nommée Monabanq, cette banque en ligne était connue sous le nom de Covefi.

Créée en 1987 comme Covefi
Devient Banque Covefi en 1992
Rebaptisée Monabanq en 2006

L'histoire de Monabanq est donc marquée par son affiliation à ces grands groupes, qui lui confère une certaine stabilité et solidité financière.

Comparaison de Monabanq avec d'autres banques en ligne

Monabanq se distingue dans l'univers des banques en ligne par son approche centrée sur le client. Proposant des comptes courants sans condition de revenus ni frais cachés, elle offre une expérience bancaire simplifiée et économique. Grâce à son application mobile, la gestion de vos comptes n'a jamais été aussi facile. De plus, Monabanq accueille tous les nouveaux clients avec une prime de bienvenue allant jusqu'à 120€. L'engagement de cette banque 100% en ligne est clair : mettre les gens avant l'argent.

Boursorama vs Monabanq : le match

Nous allons maintenant comparer deux banques en ligne populaires : Boursorama et Monabanq. Ces deux banques se distinguent par leurs offres complètes et compétitives, mais présentent également des différences notables.

De son côté, Boursorama Banque, filiale de la Société Générale, est reconnue pour ses tarifs avantageux et son offre de carte premium Visa Ultim gratuite sous certaines conditions. Elle propose également une assurance vie intéressante.

De l'autre côté, Monabanq, filiale du groupe Cofidis Participations, est saluée pour son excellent service client. Elle s'adresse à une clientèle plus large en n'imposant pas de conditions de revenus pour l'ouverture d'un compte. Cependant, ses services sont payants, bien que compétitifs.

En termes de tarifs, Boursorama est souvent citée comme l'une des banques les moins chères sur le marché. Monabanq, quant à elle, se différencie par la disponibilité de sa carte Visa Premier sans conditions de revenus, un avantage non négligeable pour certains clients.

Il est à noter que les deux banques proposent régulièrement des offres de bienvenue attractives pour les nouveaux clients.

Ce match vise à mettre en évidence les principaux points de comparaison entre ces deux acteurs majeurs de la banque en ligne.

Hello Bank vs Monabanq : qui choisir ?

Lorsqu'il s'agit de choisir entre Hello Bank et Monabanq, plusieurs aspects doivent être pris en compte.

Hello Bank, filiale de BNP Paribas, se démarque par ses offres de comptes premium comme Hello Prime, qui inclut une Visa Premier pour seulement 5€ par mois. De plus, Hello Bank propose une offre gratuite sans cotisation mensuelle (Hello One), un atout pour ceux qui cherchent une banque à faibles coûts.

De son côté, Monabanq se distingue par sa flexibilité et son accessibilité. En effet, elle propose des comptes sans condition de revenus, en plus de permettre des dépôts de chèques et d'espèces dans les distributeurs du CIC et Crédit Mutuel.

Cependant, Monabanq facture des frais de tenue de compte allant de 3€ à 9€ par mois, selon l'offre choisie. En termes de coûts supplémentaires, il est à noter que l'assurance des moyens de paiement est moins chère chez Monabanq.

En résumé, votre choix entre ces deux banques en ligne dépendra de vos besoins spécifiques et de vos priorités en matière de services bancaires.

Fortuneo ou Monabanq : le comparatif

Fortuneo et Monabanq se positionnent toutes deux comme des banques en ligne de référence. Cependant, leur approche et leurs offres divergent sur certains points clés.

Chez Fortuneo, la gratuité de la carte bancaire internationale Fosfo est un atout majeur, sans condition de ressources. De plus, Fortuneo se démarque par ses produits d’épargne compétitifs, comme le livret non réglementé affichant un taux de 0,40% brut. Cependant, l'absence d'offre de crédit à la consommation peut être un inconvénient pour certains clients.

Monabanq, de son côté, propose une carte Visa Classic incluse dans le prix du compte Pratiq+ pour 3€ par mois. Le taux de découvert autorisé est de 8%, légèrement supérieur à celui de Fortuneo. Un point fort de Monabanq réside également dans son offre de crédit à la consommation, absente chez Fortuneo. En matière d'épargne, Monabanq offre un taux de 0,30% brut sur le livret non réglementé.

Enfin, il est à noter que les tarifs promotionnels de Monabanq peuvent être plus conditionnels que ceux de Fortuneo.

Ainsi, le choix entre ces deux banques en ligne dépendra de vos besoins et priorités spécifiques.

Contact et service client de Monabanq

Monabanq, une banque en ligne du Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, propose des solutions bancaires pratiques et accessibles pour tous. Sans conditions de revenus ni de versements, elle offre des comptes courants, des produits d'épargne et des crédits. Sa mission est de faciliter l'usage de l'argent et d'améliorer la vie des gens grâce à des solutions faciles, collaboratives et audacieuses. De plus, elle propose une prime de bienvenue allant jusqu'à 120 euros pour toute première ouverture de compte.

Comment contacter le service client ?

Pour contacter le service client de Monabanq, plusieurs options sont à votre disposition :

Par téléphone : Si vous n'êtes pas encore client, vous pouvez joindre le service client au 0 800 006 526. Si vous êtes déjà client, préparez votre identifiant client (11 chiffres) et composez le 0 800 076 176. Ces numéros sont accessibles du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 16h.
Par chat : Un service de chat est disponible 7j/7 et 24h/24 sur le site internet de Monabanq. Vous pouvez ainsi obtenir une réponse rapide à vos questions.
Par mail : Vous pouvez également contacter le service client par mail, depuis votre espace client sur l'application.
Par courrier : Si votre demande n'est pas urgente, vous pouvez envoyer un courrier à l'adresse suivante : Monabanq Service clients 59078 Lille Cedex 9.

Enfin, pour les personnes sourdes ou malentendantes, Monabanq propose un service spécifique. Vous pouvez contacter le service client du lundi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 18h via chat ou webcam avec un interprète Français-LSF.

Le numéro de téléphone pour joindre Monabanq

Pour joindre Monabanq par téléphone, plusieurs numéros sont mis à disposition selon la nature de votre requête.

Pour les non-clients souhaitant obtenir des informations, le numéro à composer est le 0 800 006 526.

Si vous êtes déjà client, le service client est joignable au 0 800 076 176. Dans ce cas, munissez-vous de votre identifiant client à 11 chiffres.

Il existe également des numéros dédiés pour des cas spécifiques :

En cas d'urgence (opposition carte bancaire par exemple), le numéro à contacter est le 03 88 14 00 44.
Pour le dépannage (assistance), le numéro est le 02 43 80 20 80.

Ces services téléphoniques sont disponibles du lundi au vendredi de 8h à 21h, et le samedi de 8h à 16h. Notez qu'il s'agit de numéros non-surtaxés, leur coût correspond donc à celui d'un appel local.

Dépôts d'espèces et de chèques chez Monabanq

Les dépôts d'espèces et de chèques chez Monabanq sont réalisables via les guichets automatiques du CIC et du Crédit Mutuel, grâce à l'appartenance de Monabanq à ces groupes bancaires. Pour déposer des espèces ou des chèques, il faut disposer d'une carte bancaire Monabanq.

Monabanq propose une tarification variable pour les dépôts d'espèces et de chèques en fonction du type de compte que vous détenez:

Compte Pratiq : 6€ par opération
Compte Pratiq+ : Gratuit (limite de 1 dépôt gratuit par trimestre)
Compte Uniq+ : les trois premiers dépôts par trimestre sont gratuits, puis 5€ chaque opération additionnelle.

Il est important de noter que le dépôt de chèques est gratuit quel que soit le type de compte que vous avez chez Monabanq.

Virement instantané : comment ça marche ?

Le virement instantané est un service proposé par Monabanq qui permet d'effectuer des transactions en un temps record. Ce service est accessible 24h/24, 7j/7, et permet de transférer des fonds en seulement 10 secondes vers tout bénéficiaire éligible.

Pour réaliser un virement instantané, il vous suffit de :

Accéder à votre espace client Monabanq, que ce soit via l'application mobile ou le site web.
Sélectionner l'option de virement instantané.
Entrer les détails du bénéficiaire et le montant à transférer.

Il est à noter que le plafond de sécurité est fixé à 1 000€ par opération en France et 800€ pour les autres pays de la zone SEPA. Pour les clients Monabanq, le montant maximum de virement instantané est de 5 000€ par jour.

En termes de coût, le virement instantané est facturé 1€ par opération. Cependant, Monabanq propose plusieurs formules qui permettent d'obtenir plusieurs virements instantanés gratuits chaque mois, selon l'offre souscrite par le client. Vous pourrez donc y réceptionner l'argent qui vous aidera à arrondir vos fins de mois.

Parrainage chez Monabanq : les avantages

Le parrainage chez Monabanq présente des avantages aussi bien pour le parrain que pour le filleul.

Pour le parrain, chaque parrainage réussi donne droit à une prime de 50€, qu'il peut cumuler jusqu'à 10 fois par an, soit une prime totale maximale de 500€.

Du côté du filleul, ce dernier reçoit également une prime attractive de 120€ à l'ouverture de son compte.

De plus, le filleul bénéficie de tous les avantages du compte courant Monabanq, tels que la gratuité des paiements et retraits en zone euro et hors zone euro, un découvert autorisé dès l'ouverture du compte, ou encore une carte bancaire Visa Classic incluse.

Il est à noter que l'offre de parrainage peut varier en fonction des périodes promotionnelles.

Ouvrir un compte chez Monabanq : les démarches

Monabanq se distingue par son engagement à privilégier les gens avant l'argent, rendant la banque accessible à tous, sans conditions de revenus ni de versements. Elle propose une gamme de services bancaires en ligne, allant des comptes courants aux produits d'épargne, en passant par des offres de crédit. Avec ses nouvelles cartes Visa écoresponsables et une prime de bienvenue pouvant atteindre 120 euros, Monabanq se positionne comme une banque en ligne majeure sur le marché français. De plus, son application mobile facilite grandement la gestion de vos comptes.

Les justificatifs nécessaires à l'ouverture d'un compte

Pour ouvrir un compte chez Monabanq, vous devrez fournir plusieurs documents pour justifier votre identité et votre domicile. Les justificatifs demandés sont les suivants :

Un justificatif d’identité en cours de validité : il peut s'agir d'une carte d’identité, d'un passeport ou d'un titre de séjour
Un justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture de téléphone fixe ou d'internet, facture d'électricité, de gaz ou d’eau, dernier avis d’imposition, dernière taxe d’habitation ou foncière

Dans certains cas, des justificatifs supplémentaires peuvent être demandés, par exemple un justificatif de revenus ou un RIB en zone euro à votre nom. Assurez-vous de bien préparer ces documents avant de commencer votre demande d’ouverture de compte.

Combien de temps pour recevoir la carte bancaire ?

Le délai de réception de votre carte bancaire Monabanq dépend de plusieurs facteurs, notamment le type de demande (nouveau compte ou renouvellement de carte) et les délais postaux.

Dans le cas d'une ouverture de compte, la carte est généralement expédiée dans un délai de 5 à 7 jours ouvrés après l'approbation de votre demande. Vous recevrez ensuite votre code secret dans un courrier séparé pour des raisons de sécurité.

En cas de renouvellement automatique de votre carte, le processus peut être légèrement différent et les délais peuvent varier.

Il est recommandé de surveiller votre boîte aux lettres pendant cette période et de contacter le service client de Monabanq en cas de retard significatif.

Monabanq pour les professionnels

Monabanq se distingue par sa simplicité et son économie. Cette banque en ligne française propose des comptes courants sans condition de revenus ni frais cachés. Accessible à tous, elle offre une prime de bienvenue jusqu'à 120 euros lors de l'ouverture d'un compte. Avec une application mobile pour faciliter la gestion des comptes et un service client apprécié, Monabanq se place comme une solution audacieuse pour vos besoins bancaires.

L'offre professionnelle de Monabanq

Monabanq propose une offre spécifiquement dédiée aux auto-entrepreneurs. Cette offre, nommée PratiqPro, se démarque notamment par l'absence de conditions de revenu pour y être éligible. Les micro-entrepreneurs peuvent ainsi ouvrir un compte pro à partir de 9€ TTC par mois, incluant une carte Visa Classic. Des formules plus complètes sont disponibles à 12€ avec une Visa Premier, ou 18€ avec une Visa Platinum.

L'offre pro de Monabanq s'accompagne également de plusieurs services tels que la gratuité des paiements et retraits en zone euro, la protection juridique et l'inclusion d'un terminal de paiement électronique (TPE). Les clients professionnels bénéficient également de la possibilité de déposer des chèques et des espèces au Crédit Mutuel et au CIC.

Comment ouvrir un compte professionnel ?

Pour ouvrir un compte professionnel chez Monabanq, plusieurs étapes sont à suivre.

Vérification des critères d'éligibilité : Monabanq propose une offre spéciale pour les auto-entrepreneurs, micro-entrepreneurs et certaines formes d'entreprises individuelles.
Préparation des documents nécessaires : Monabanq requiert un certain nombre de documents pour l'ouverture d'un compte professionnel, notamment une pièce d'identité, un justificatif de domicile et un extrait Kbis de moins de 3 mois pour les sociétés.
Souscription en ligne : La souscription se fait directement sur le site de Monabanq. Il suffit de remplir le formulaire d'inscription et de télécharger les documents requis.
Premier versement : Un premier versement d'un montant minimum de 150€ est requis pour activer le compte.
Réception de la carte bancaire : Une fois le compte ouvert, la carte bancaire est envoyée par courrier dans un délai de 5 à 7 jours ouvrés.

Il est à noter que l'offre professionnelle de Monabanq, nommée PratiqPro, est accessible à partir de 9€ par mois et inclut divers services tels que l'accès à un terminal de paiement électronique (TPE).

Avis clients sur Monabanq

Les avis des clients sur Monabanq sont généralement positifs. Sur les plateformes d'avis en ligne, la banque obtient des notes moyennes supérieures à 4/5, ce qui témoigne de la satisfaction de sa clientèle. Plusieurs points sont particulièrement appréciés par les utilisateurs :

Service client : Monabanq est réputée pour la qualité de son service client, plusieurs fois élu "Service Client de l'année". Les clients apprécient la disponibilité et l'efficacité de l'équipe de support.
Application mobile : l'application Monabanq est également très bien notée pour son ergonomie et sa facilité d'utilisation. Elle permet de réaliser l'ensemble des opérations bancaires courantes de manière simple et intuitive.
Offres et tarifs : les clients de Monabanq soulignent aussi la compétitivité de ses tarifs et la générosité de ses offres de bienvenue. La banque propose notamment une prime à l'ouverture d'un compte, ce qui est un avantage non négligeable pour les nouveaux clients.
Accessibilité : enfin, Monabanq est appréciée pour son accessibilité. Contrairement à de nombreuses banques en ligne, elle n'impose pas de conditions de revenus pour ouvrir un compte.

Adresse de Monabanq

Monabanq possède deux principales adresses. Son siège social est situé au 61 Avenue Halley, Parc de la Haute Borne, 59650 Villeneuve d'Ascq. Pour la correspondance par courrier, notamment pour le dépôt de chèques, l'adresse postale à utiliser est Monabanq 59078 LILLE CEDEX 9.

Il convient de noter que les bureaux de Monabanq sont situés à Villeneuve d’Ascq, une ville du nord de la France, à environ 10 km de Lille. C'est également là que se trouve le service client de l'entreprise.

En cas de besoin ou de réclamation, il est possible d'envoyer un courrier directement à cette adresse postale. Assurez-vous d'y mentionner clairement votre nom et vos coordonnées pour faciliter le traitement de votre demande. Pour les personnes sourdes ou malentendantes, un service spécifique est mis à disposition, ouvert du lundi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 18h.